Вводится новое ограничение на переводы без открытия счета в банке

С 30.05.2025 введен новый лимит на проведение переводов денег без открытия счета в банке — 100 тыс. руб. (Закон от 29.05.2024 № 122-ФЗ).

При превышении суммы перевода указанного ограничения банк должен будет осуществить стандартную идентификацию клиента. Данный момент касается и переводов по поручению, и переводов через электронные средства платежа. Кроме того, внесены корректировки в законодательство о национальной платежной системе: при применении неперсонифицированного электронного средства платежа остаток на нем не должен быть больше 100 тыс. руб. (раньше было не больше 60 тыс. руб.); при превышении лимита в 100 тыс. руб. — только через полную идентификацию клиента.

Указанные меры вводятся для того, чтобы противодействовать отмыванию доходов, которые получены незаконным путем, а также бороться с незаконными финансовыми операциями. Об этом сообщает Прокуратура Тетюшского района.