Мошенники используют схему «обратного перевода»: эксперт рассказал, как не попасть в ловушку

Злоумышленники придумали новую схему обмана: они переводят деньги на карты россиян, а затем просят вернуть сумму через мессенджеры. Об этом РИА Новости сообщил Галактион Кучава, эксперт платформы «Мошеловка» Народного фронта.

Как работает схема

Мошенники отправляют перевод на карту жертвы, а следом пишут в мессенджере с просьбой вернуть деньги — якобы из‑за ошибки. На деле это ловушка: цель злоумышленников — превратить получателя в «дропа», то есть соучастника преступления.

Эксперт пояснил, что средства, поступившие от незнакомца, скорее всего, украдены у третьего лица. Если выполнить просьбу и перевести их на другой счёт, можно невольно включиться в цепочку по обналичиванию похищенных денег.

Чем это грозит

Если отправитель украденных средств подаст заявление в полицию, реквизиты получателя попадут в базу данных Центрального банка о мошеннических операциях. Последствия могут быть серьёзными:

карты и счета заблокируют во всех банках страны;

банк вправе приостановить использование карты или онлайн‑банка, пока данные находятся в «чёрном списке» ЦБ;

если информация поступила от МВД, банки обязаны заблокировать доступ;

деньги на счёте сохранятся, но снять их получится только лично в отделении банка с паспортом.

Что делать, если поступил подозрительный перевод

Галактион Кучава дал чёткие рекомендации для тех, кто столкнулся с подобной ситуацией:

Не переводите деньги самостоятельно. Это главное и безоговорочное правило.

Свяжитесь с банком. Позвоните по официальному номеру, указанному на карте.

Сообщите о несогласованном поступлении средств. Подробно опишите ситуацию.

Попросите инициировать официальный возврат. Банк вернёт платёж по реквизитам отправителя — это единственный законный и безопасный способ.

«Это единственный законный и безопасный способ вернуть деньги, который не даст мошенникам вас подставить», — подчеркнул эксперт.

фото сгенерировано с помощью ИИ